简讯
中信银行宁波分行成功堵截涉诈案件，守护客户资金
- 2025-09-09 11:11
近日，中信银行宁波分行凭借高度的警惕性和专业的应急处置能力，成功识别并堵截一起涉诈案件。
当日，客户来到分行辖内支行要求办理柜面转账业务。柜员及会计经理查验客户身份时，发现客户名字已被列入警银联动重点关注名单，且客户提供的流水中，当日已发生2笔可疑转账交易。为保证客户资金安全，经办柜员依规询问转账用途，客户含糊回应是口头协议的“借款”。结合收款账户属地为异地的情况，引起工作人员深度怀疑，大致判断该客户可能陷入诈骗，第一时间联系民警上门协助核查。
期间，客户十分固执不肯告知任何信息，常规劝说未能取得进展。为打破僵局，该行工作人员将其引导至贵宾室，以耐心安抚其情绪为切入点，通过交流当日行程、从事行业等日常话题拉近距离，逐步引导其敞开心扉。最终，在警银双方的耐心沟通下，客户幡然醒悟，识别刷单骗局，避免了资金损失。事后，客户通过派出所民警向支行赠送锦旗，以此表达对支行工作人员高度负责的衷心感谢。
为进一步巩固风险防控经验，该行组织网点厅堂人员对此次事件进行全面复盘，并邀请民警进行现身说法，梳理流程中的关键节点与优化方向。此次成功堵截印证了分行“宣防并举、源头治理”策略的有效性，彰显了警银协作的强大合力。当前，电信网络诈骗手法不断翻新，中信银行宁波分行将始终践行“以客户为中心”的服务宗旨，持续加强风险防控体系建设，提升员工风险识别能力，切实筑牢金融安全防线，全力守护好客户的“钱袋子”。